ПОЛИТИКА ПРЕДОТВРАЩЕНИЯ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ
И ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА
Настоящая Политика по предотвращению отмыванию денег и Знай своего клиента (далее – «Политика») предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков участия KUNA.IO в любом виде незаконной деятельности. KUNA.IO реализует эффективные собственные внутренние процедуры и инструменты для предотвращения незаконного оборота средств, наркотиков, торговли людьми, органов и любой другой незаконной торговли, браконьерства, порнографии, торговли оружием, терроризма и финансирования преступности, коррупции и взяточничества, отмывания денег, и предпринимает необходимые действия в случае любой формы подозрительной деятельности со стороны ее Пользователей. Настоящая Политика включает процедуры проверки, специалиста по внутренному контролю, мониторинг транзакций, оценку рисков.
1. ПРОВЕРКА ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ
1.1. Одним из международных стандартов по предотвращению незаконной деятельности является надлежащая проверка клиентов. В соответствии с надлежащей проверкой клиентов KUNA.IO устанавливает собственные процедуры проверки в соответствии со стандартами системы «Знай своего клиента». 1.2. Процедура проверки личности KUNA.IO требует, чтобы Пользователь предоставил KUNA.IO надлежащие, аутентичные исходные документы, данные или информацию. Для таких целей KUNA.IO оставляет за собой право собирать персональные данные Пользователя для целей Политики. 1.3. KUNA.IO предпримет шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставленной Пользователями. Будут использованы все законные методы для повторной проверки информации Пользователя, и KUNA.IO оставляет за собой право расследовать действия определенных Пользователей, которые были признаны рискованными или подозрительными. 1.4. KUNA.IO оставляет за собой право проверять личность Пользователя на постоянной основе, особенно когда его идентификационная информация была изменена или деятельность Пользователя показалась подозрительной (необычной для конкретного Пользователя). Сервис может идентифицировать деятельность как подозрительную по собственному усмотрению. 1.5. KUNA.IO оставляет за собой право запрашивать у Пользователей последние обновленные документы, даже если Пользователи уже проходили проверку личности. 1.6. Идентификационная информация Пользователя будет собираться, храниться, передаваться и защищаться строго в соответствии с Политикой конфиденциальности KUNA.IO.
2. ОБРАБОТКА ПЛАТЕЖЕЙ И ТРАНЗАКЦИЙ
2.1. KUNA.IO строго запрещает использование Сервиса через анонимные прокси-серверы или любые другие анонимные Интернет-соединения. 2.2. Для предотвращения возможных незаконных транзакций KUNA.IO требует, чтобы отправителем платежа было то же лицо, что и получатель платежа. Любые платежи в пользу третьих лиц строго запрещены. 2.3. При использовании карточных платежей KUNA.IO принимает только карты с инструментом 3d Secure.
3. СПЕЦИАЛИСТ ПО ВНУТРЕННЕМУ КОНТРОЛЮ
3.1. Специалист по внутреннему контролю – это лицо, должным образом уполномоченное KUNA.IO, в обязанности которого входит обеспечение эффективной реализации и применения Политики. Специалист по внутреннему контролю обязан иметь соответствующее образование, специальные знания и опыт в фундаментальных и практических вопросах предотвращения отмыванию денег. 3.2. Специалист по внутреннему контролю обязан контролировать все аспекты реализации Политики, включая, помимо прочего: сбор идентификационной информации Пользователей; разработку и обновление внутренних политик и процедур для завершения, проверки, представления и хранения всех отчетов и записей, требуемых согласно применимым законам и нормативным актам; мониторинг транзакций и расследование любых существенных отклонений от обычной деятельности на Сайте; внедрение системы управления записями для надлежащего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов действий; регулярно обновлять критерии оценки рисков. 3.3. Специалист по внутреннему контролю имеет право взаимодействовать с компетентными органами, занимающимися предотвращением всех видов незаконной деятельности.
4. МOНИТОРИНГ ТРАНЗАКЦИЙ
4.1. В целях предотвращения незаконной деятельности KUNA.IO также использует внутреннюю автоматизированную систему, анализирующую транзакции и поведение Пользователей, блокирующую любую подозрительную деятельность; устанавливает ограничения на транзакции Пользователей; соблюдает политику «Знай своего клиента»; выполняет проверку данных, предоставленных Пользователем, используя любые доступные средства. KUNA.IO анализирует действия Пользователей на платформе. Таким образом, KUNA.IO полагается на анализ данных как инструмент оценки рисков и выявления подозрений. KUNA.IO может выполнять различные задачи, связанные с соблюдением нормативных требований, включая сбор данных, фильтрацию, ведение записей, управление расследованиями и создание отчетов. 4.2. KUNA.IO всегда использует инструмент мониторинга блокчейн сети, если сумма транзакции пополнения и снятия, совершенная Пользователем, эквивалентна или превышает 1 BTC в любой криптовалюте. 4.3. KUNA.IO всегда обеспечивает конкретную проверку и ручную обработку транзакций снятия средств на сумму более 2 BTC. 4.4.Функциональные возможности системы мониторинга также включают в себя: агрегирование передач активов по нескольким точкам данных, включение Пользователей в списки наблюдения и отказа в предоставлении Сервиса, открытие случаев для расследования, где это необходимо, отправку внутренних дел и управление документами. 4.5. Что касается Политики, KUNA.IO будет следить за всеми передачами активов и оставляет за собой право: обеспечить, чтобы о передаче активов подозрительного характера сообщалось в соответствующий компетентный орган через Специалиста по внутреннему контролю; запрашивать у Пользователя дополнительную информацию и документы в случае подозрительной передачи активов; приостановить или прекратить действие Учетной записи Пользователя, если у KUNA.IO есть обоснованное подозрение, что такой Пользователь занимается незаконной деятельностью. 4.6. KUNA.IO устанавливает ограничения на вывод активов и Пользователь может быть ограничен в инициировании вывода активов ранее, чем через 3 (три) дня с момента регистрации нового Пользователя, изменения данных Личного кабинета Пользователя, включая изменение или восстановлении пароля, а также изменение способа авторизации. 4.7. Использование Сервиса в иных целях, чем это предусмотрено Пользовательским соглашением, а именно для депонирования и вывода средств без осуществления торговых сделок, может быть также признано подозрительной операцией и запрещено Пользователю. 4.8. Приведенный выше список не является исчерпывающим, и Специалист по внутреннему контролю будет ежедневно отслеживать транзакции Пользователей, чтобы определить, следует ли сообщать о таких транзакциях и рассматривать их как подозрительные или их следует рассматривать как добросовестные.
5. ОЦЕНКА РИСКА
KUNA.IO, в соответствии с международными требованиями, использует принцип, ориентированный на оценку рисков в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Это позволяет KUNA.IO обеспечивать, чтобы меры по предотвращению незаконной деятельности соответствовали выявленным рискам. Принцип заключается в том, что ресурсы должны быть направлены в соответствии с приоритетами, чтобы наибольшим рискам уделялось самое пристальное внимание.