Как избежать мошенничества в сервисе Kunacodebot | Kuna Exchange Blog
Быстрый и безопасный  перевод активов с Kuna CODE

Как избежать мошенничества в сервисе Kunacodebot

Так как программную часть сервиса Kunacodebot мошенникам взломать не удалось, в своих схемах они используют человеческий фактор. Рассказываем вам наиболее распространенные способы мошенничества, которые помогут вам не потерять свои средства.

1. Оплата кода частями.

Предположим вы хотите вывести 15 тысяч гривен на карту и создаете условие, что заявку можно оплатить частями по 5 тысяч гривен. Одновременно находятся 3 покупателя на все 3 части вашей заявки и запрашивают реквизиты карты. По двум из трех сделок вам приходят по 5 тысяч гривен на карту, но все 3 покупателя нажимают кнопку “я оплатил”. В данной ситуации продавец  может растеряться и отправить код тому, кто его не оплачивал. 

Для того, чтобы обезопасить пользователей мы решили убрать функцию оплаты кода частями.

2. Отправка поддельных чеков.

После получения реквизитов от продавца мошенник, используя графические редакторы, “подгоняет” шаблон чека под конкретные реквизиты продавца, указывая номер карты, сумму и время операции. Поддельный чек отправляет продавцу через бота как доказательство оплаты. В данном случае мошенник также надеется на невнимательность продавца, который отправит код, не дожидаясь уведомления о зачислении средств от банка.

Способы предотвращения:

– не передавать код до получения уведомления о зачислении от банка. Если зачисление средств не поступило — ожидать открытия спора по сделке.

Часто при арбитраже мошенник пытается оказать давление на сотрудников поддержки предъявляя как доказательство оплаты поддельные чеки. Мошенник требует скорейшего решения спора в его пользу и всячески уклоняется от дополнительных запросов сотрудника поддержки, угрожая жалобами и плохими отзывами. Данные методы не эффективны, так как сервис Kunacodebot работает только с теми банками, которые поддерживают функцию публичной проверки сформированной выписки.